真实案例 | 警惕银行账户出租出借骗局

关注老年人开卡用卡安全

案例一

2022年5月19日，客户王阿姨来到我行某网点告诉工作人员需要开立一张银行卡，王阿姨告诉我行工作人员，每周都会有几百块钱打到银行卡上。大堂经理通过观察外貌和口音发现王阿姨并非当地人，出于职业本能反应，大堂经理立马跟王阿姨唠起了家常。当再次问起开卡用途的时候，王阿姨又说这张卡是发工资用的。大堂经理感到十分诧异，已退休的年纪，不像在上班，语言逻辑前后不一致。在耐心询问下，王阿姨表示近期被朋友拉进一个微信群，群里有人说办一张卡无需往里面打钱，只需把卡借他一日，每天都会有300元到这张卡上，都随意使用。并还晒出一对一红包记录。看得王阿姨心里直痒痒。

大堂经理当即告诉王阿姨这是新型的网络电信诈骗，拿出出租出借海报中的案列，细细跟王阿姨解释。当王阿姨看到自己的情况跟案例中的几乎一样，才意识到自己应该是受骗了，立马退出群聊。

案例二

“你这不是拦着我发财么!” 在我行智能超柜机区，许女士激动地向大堂经理说道。

六月中旬，灼热的太阳就如客户的心情。6月14日中午，许女士大步流星的来到智能超柜前，快速搜索转账页面。大堂经理看到后立刻礼貌地迎上前去，询问业务需求。但许女士却躲躲闪闪，不愿透露。大堂经理再三询问得知是转账后，立马告知近期电信诈骗尤为猖狂。询问认不认识对方、经不经常转款、有没有和对方打过视频电话确认，可许女士嘴上含含糊糊地回答就是个朋友，眼睛不停盯看手机中微信群的消息，不时回复，这不由得引起大堂经理高度的警觉。可是无论怎么说，许女士都装作没听见，点击到转账画面，让大堂经理授权通过。在填写对方收款名字时，又打开手机仿佛在寻找什么，朋友的名字不太可能不知道。大堂经理觉察到该客户基本上是进了“贼窝”，立刻全力劝阻许女士：“您好，您可不能转账，这都是骗子的陷阱。”多次劝阻无果后，大堂经理急忙地说：“您家孩子电话给我，我和他说。”并立即向网点内部主管汇报，许女士坚决拒绝，便有了开头的一幕。

中午的大堂内还有一些等待办理业务的客户，目光都聚集到两人身上。大堂经理赶忙呼叫内部主管。接着挽扶着许女士引导到一旁的座椅上，肩并肩耐心地坐着诉说：“您好，看您年纪跟我也相仿，你不要着急，现在微信群诈骗特别的多，我来跟你讲讲真实发生的案列。”

许女士起初还是不愿理睬，但注视着大堂经理真挚且亲切的眼神，听取不厌其烦的劝导后，终于放下顾虑。原来，昨天许女士在手机上看短视频，弹出的屏幕广告吸引到她的注意力：”私人定制计划，让您的投资轻松翻倍”。许女士半信半疑地点开了这个链接，并接到骗子的电话，电话那头天花乱坠的诱导让自己鬼迷心窍般加入微信群。看到群内上百人，都在交流夸赞“私人定制投资计划”，许女士非常心动，“小试牛刀”投入一百元，没想到当天晚上就挣得两百元。许女士非常兴奋，一步一步地被骗子引导，下定决心掏出5000元转给对方。

听完许女士的讲述，大堂经理立刻结合常见的诈骗案例，解释其中的疑点，并直接指出：“群里那些人都是托，就你一个是上钩的鱼。”这种圈套被公安机关称之为“投资”骗局，是近期常见的骗术，通过小恩小惠的小额翻倍收益获得受害者信任，快速卷走财产。

在多位我行工作人员的劝说下，许女士当场就退出了微信群，并连声感谢，大堂经理也成功保住客户的血汗钱。大堂经理害怕许女士再被骗子纠缠，还主动添加她微信，利用班后休息时间保持联系，叮嘱切勿冲动、保持冷静，要和家人们说清楚这件事儿。

风险提示

切勿把银行账户出租出借给他人使用，如有账户问题请及时联系银行或至网点咨询。

切勿随意相信他人，切勿盲目投资。更不要随意加入陌生群聊。